Ob freiwillige Steuerrückerstattung durch Säule 3a, BVG-Einkauf & Berufskosten, obligatorische NOV ab CHF 120'000 Bruttolohn oder die Rückforderung der 35 % Schweizer Verrechnungssteuer auf Wertschriften: Unsere Steuerexperten in Baar (ZG) simulieren Ihr Ergebnis vorab ohne Nachzahlungsrisiko.
Holen Sie sich zu viel bezahlte Quellensteuer zurück durch Einzahlung in die Säule 3a (bis CHF 7'258), Pensionskassen-Einkäufe (BVG), Weiterbildung, Pendlerkosten oder Kinderbetreuung.
Ab CHF 120'000 Jahresbruttolohn oder beim Erreichen kantonaler Vermögens- und Nebeneinkünftegrenzen (z. B. CHF 80'000 Vermögen in ZH). Wir verhindern Nachzahlungen durch Vollabzug.
Auf Schweizer Dividenden, ETFs und Bankzinsen behält die Bank 35 % Verrechnungssteuer ein. Über das Wertschriftenverzeichnis der NOV fordern wir diese 35 % komplett zurück.
Wählen Sie die Option, die am besten auf Ihre aktuelle Steuersituation zutrifft.
Berechnen Sie in 30 Sekunden Ihr persönliches Rückerstattungspotenzial durch die nachträgliche ordentliche Veranlagung (NOV Quellensteuer) sowie die 35 % Rückforderung der Schweizer Verrechnungssteuer.
Hohes Rückerstattungspotenzial in steuergünstigen Zürcher Gemeinden & durch 3a/BVG-Abzüge
Im Quellensteuertarif nicht enthalten – über die NOV zu 100 % vom steuerbaren Einkommen abziehbar.
Freiwillige BVG-Einkäufe brechen die Steuerprogression bei hohen Einkommen massiv.
CAS/MAS/Kurse (bis CHF 12'000), ÖV-/Auto-Pendlerkosten, auswärtige Verpflegung & Wochenaufenthalt.
Auf Schweizer Dividenden und Bankzinsen werden 35 % Verrechnungssteuer abgezogen. Über das Wertschriftenverzeichnis der NOV fordern Sie diese 35 % zurück!
Geschätztes jährliches Rückerstattungs- & Sparpotenzial
pro Steuerjahr durch NOV-Abzüge & Verrechnungssteuer-Rückforderung
Freiwillige ordentliche Veranlagung (Antrag bis 31. März)
Unter CHF 120'000 Bruttolohn ist die NOV freiwillig. Wichtig: Da der Wechsel für Folgejahre bindend ist, prüfen wir vorab Ihren Gemeindesteuerfuss, damit Sie garantiert von einer Rückerstattung profitieren.
Viele quellensteuerpflichtige Arbeitnehmende mit Ausweis B oder L investieren in Aktien, ETFs, Fonds oder halten Ersparnisse auf Schweizer Bankkonten. Was oft übersehen wird: Auf sämtlichen Schweizer Zinsen und Dividenden zieht die Bank automatisch 35 % Schweizer Verrechnungssteuer zugunsten der Eidgenössischen Steuerverwaltung (ESTV) ab.
Ohne ordentliche Steuererklärung verfallen diese 35 % oft ungenutzt. Gleichzeitig führen bereits moderate Wertschriftenerträge (z. B. ab CHF 2'000 im Aargau, CHF 2'500 in Zug oder CHF 3'000 in Zürich) oder steuerbares Vermögen (ab CHF 75'000 bis CHF 100'000) zu einer gesetzlichen Pflicht für die obligatorische NOV.
Durch korrekte Deklaration im Wertschriften- und Guthabenverzeichnis der NOV wird die 35 % Schweizer Verrechnungssteuer vollumfänglich zurückerstattet oder angerechnet.
Im Rahmen der ordentlichen Veranlagung beantragen wir für Sie auch das Formular DA-1, um 15 % US-Quellensteuer auf amerikanische Tech-Aktien und Welt-ETFs anzurechnen.
Überschreiten Sie eine dieser Grenzen am 31. Dezember, ist die nachträgliche ordentliche Veranlagung (NOV) obligatorisch:
Ob gesetzliche Pflicht ab CHF 120'000 Bruttolohn oder freiwilliger Antrag zur Steuerrückerstattung: Erkennen Sie auf einen Blick die wichtigsten Unterschiede, Fristen und Chancen.
| Kriterium / Dimension | Obligatorische NOV (Pflicht) | Freiwillige NOV (Antrag) | Empfehlung 4you Partners |
|---|---|---|---|
| Auslöser & Voraussetzungen | Gesetzliche Pflicht bei Wohnsitz in der Schweiz (Ausweis B oder L) und Erreichen der kantonalen Schwellenwerte. | Freiwilliger Antrag auf nachträgliche ordentliche Veranlagung (NOV) oder Quasi-Ansässigkeit (90-%-Regel bei Grenzgängern). | Lassen Sie vor einem freiwilligen Antrag immer prüfen, ob der ordentliche Gemeindesteuerfuss günstiger als Ihr Quellensteuertarif ist. |
| Einkommens- & Vermögensgrenzen | Ab CHF 120'000 Bruttojahreseinkommen oder bei steuerbarem Vermögen (z. B. ab CHF 80'000 in ZH) bzw. Nebeneinkünften / Wertschriften. | Unter CHF 120'000 Bruttolohn möglich, unabhängig von der Einkommenshöhe – besonders attraktiv ab CHF 2'500+ Abzugsvolumen. | Bereits eine volle Säule-3a-Einzahlung (CHF 7'258) spart je nach Kanton zwischen CHF 1'200 und CHF 2'400 Steuern. |
| Gesetzliche Frist (31. März) | Meldepflicht bis 31. März des Folgejahres; danach Versand der Steuererklärung mit regulärer Einreichefrist (Fristerstreckung möglich). | Strikte Verwirkungsfrist am 31. März des Folgejahres! Ein verspäteter NOV-Antrag wird vom Steueramt ausnahmslos abgelehnt. | Antrag unbedingt vor dem 31. März stellen – die eigentlichen Steuerbelege können danach mit Fristerstreckung eingereicht werden. |
| Abzugsmöglichkeiten (Säule 3a, BVG, Verrechnungssteuer) | Sämtliche Abzüge möglich: Säule 3a, BVG-Einkäufe, effektive Berufskosten, Weiterbildung, Kita-Kosten sowie 35 % Verrechnungssteuer-Rückforderung. | Identische Vollabzüge wie bei ordentlicher Besteuerung inkl. Rückerstattung der 35 % Schweizer Verrechnungssteuer auf Dividenden & Zinsen. | Ohne Geltendmachung Ihrer Abzüge führt die obligatorische NOV oft zu einer Nachzahlung – mit Optimierung häufig zu einer Rückerstattung! |
| Bindungswirkung ("Einmal NOV, immer NOV") | Besteht dauerhaft für alle Folgejahre in der Schweiz, solange die Quellensteuerpflicht (Ausweis B/L) andauert. | Gesetzlicher Systemwechsel: Wer einmal freiwillig die NOV beantragt, bleibt auch in allen Folgejahren im ordentlichen Verfahren. | 4you Partners simuliert Ihre Steuerbelastung über mehrere Jahre, damit der Wechsel dauerhaft zu Ihrem finanziellen Vorteil ausfällt. |
| Risiko einer Nachzahlung & Empfehlung von 4you Partners | Hohes Nachzahlungsrisiko bei Wohnsitz in steuerhohen Gemeinden oder bei Ehepaaren mit Doppelverdienst ohne Abzugsoptimierung. | Kein Risiko, sofern vorab durch 4you Partners eine exakte Tarif- und Gemeindesteuerfuss-Simulation durchgeführt wird. | Wir reichen freiwillige NOV-Anträge nur dann ein, wenn unsere Vorab-Berechnung eine klare Steuerersparnis für Sie bestätigt. |
Gesetzliche Pflicht bei Wohnsitz in der Schweiz (Ausweis B oder L) und Erreichen der kantonalen Schwellenwerte.
Freiwilliger Antrag auf nachträgliche ordentliche Veranlagung (NOV) oder Quasi-Ansässigkeit (90-%-Regel bei Grenzgängern).
Lassen Sie vor einem freiwilligen Antrag immer prüfen, ob der ordentliche Gemeindesteuerfuss günstiger als Ihr Quellensteuertarif ist.
Ab CHF 120'000 Bruttojahreseinkommen oder bei steuerbarem Vermögen (z. B. ab CHF 80'000 in ZH) bzw. Nebeneinkünften / Wertschriften.
Unter CHF 120'000 Bruttolohn möglich, unabhängig von der Einkommenshöhe – besonders attraktiv ab CHF 2'500+ Abzugsvolumen.
Bereits eine volle Säule-3a-Einzahlung (CHF 7'258) spart je nach Kanton zwischen CHF 1'200 und CHF 2'400 Steuern.
Meldepflicht bis 31. März des Folgejahres; danach Versand der Steuererklärung mit regulärer Einreichefrist (Fristerstreckung möglich).
Strikte Verwirkungsfrist am 31. März des Folgejahres! Ein verspäteter NOV-Antrag wird vom Steueramt ausnahmslos abgelehnt.
Antrag unbedingt vor dem 31. März stellen – die eigentlichen Steuerbelege können danach mit Fristerstreckung eingereicht werden.
Sämtliche Abzüge möglich: Säule 3a, BVG-Einkäufe, effektive Berufskosten, Weiterbildung, Kita-Kosten sowie 35 % Verrechnungssteuer-Rückforderung.
Identische Vollabzüge wie bei ordentlicher Besteuerung inkl. Rückerstattung der 35 % Schweizer Verrechnungssteuer auf Dividenden & Zinsen.
Ohne Geltendmachung Ihrer Abzüge führt die obligatorische NOV oft zu einer Nachzahlung – mit Optimierung häufig zu einer Rückerstattung!
Besteht dauerhaft für alle Folgejahre in der Schweiz, solange die Quellensteuerpflicht (Ausweis B/L) andauert.
Gesetzlicher Systemwechsel: Wer einmal freiwillig die NOV beantragt, bleibt auch in allen Folgejahren im ordentlichen Verfahren.
4you Partners simuliert Ihre Steuerbelastung über mehrere Jahre, damit der Wechsel dauerhaft zu Ihrem finanziellen Vorteil ausfällt.
Hohes Nachzahlungsrisiko bei Wohnsitz in steuerhohen Gemeinden oder bei Ehepaaren mit Doppelverdienst ohne Abzugsoptimierung.
Kein Risiko, sofern vorab durch 4you Partners eine exakte Tarif- und Gemeindesteuerfuss-Simulation durchgeführt wird.
Wir reichen freiwillige NOV-Anträge nur dann ein, wenn unsere Vorab-Berechnung eine klare Steuerersparnis für Sie bestätigt.
Unsicher, ob für Sie eine NOV-Pflicht besteht oder ob sich ein freiwilliger Antrag in Ihrer Gemeinde auszahlt?
Jeder Schweizer Kanton definiert eigene Vermögensfreigrenzen, Abzugspauschalen und Gemeindesteuerfüsse. Wählen Sie Ihren Wohnkanton für detaillierte Berechnungen und Fallbeispiele:
Wann Sie beim Steueramt des Kantons Zürich zwingend in die ordentliche Veranlagung müssen (CHF 120'000 Bruttolohn, CHF 80'000 Vermögen oder CHF 3'000 Wertschriftenerträge) – und wie Sie mit Säule 3a, BVG und der 35 % Schweizer Verrechnungssteuer tausende Franken zurückholen.
Der Kanton Zug bietet die tiefsten ordentlichen Steuersätze der Schweiz und einzigartige kantonale Abzüge (wie den Zuger Wohnkostenabzug). Erfahren Sie, warum sich die ordentliche Veranlagung (NOV) in Zug, Baar, Cham oder Risch-Rotkreuz fast immer massiv auszahlt.
Viele quellensteuerpflichtige Fachkräfte wohnen im Kanton Aargau (z. B. Region Baden, Wettingen, Brugg, Aarau, Lenzburg, Freiamt oder Fricktal) und pendeln nach Zürich, Zug oder Basel. Erfahren Sie, wie Sie über die NOV im Aargau tausende Franken Steuern zurückfordern.
Ab CHF 120'000 Bruttolohn, bei steuerbarem Vermögen ab CHF 80'000 oder bei Wertschriftenerträgen wird die nachträgliche ordentliche Veranlagung (NOV) zur gesetzlichen Pflicht. Erfahren Sie den Unterschied zur freiwilligen NOV auf Antrag.
Im monatlichen Quellensteuertarif sind Einzahlungen in die Säule 3a, BVG-Einkäufe, Weiterbildungskosten und Kinderbetreuung nicht enthalten. Sehen Sie anhand konkreter Rechenbeispiele, wie viel Quellensteuer Sie über die NOV zurückfordern können.
Auf Schweizer Dividenden und Bankzinsen werden automatisch 35 % Schweizer Verrechnungssteuer einbehalten. Erfahren Sie, wie Quellensteuerpflichtige sich diese 35 % über das Wertschriftenverzeichnis und die NOV vollständig zurückholen.
Der 31. März des Folgejahres ist eine absolute gesetzliche Ausschlussfrist. Noch wichtiger: Ein gestellter NOV-Antrag kann nicht zurückgezogen werden und bindet Sie für alle Folgejahre. So prüfen Sie vorab, ob Sie Geld sparen oder draufzahlen.